【情報を活かす提案力】【24卒】三菱ＵＦＪモルガン・スタンレー証券の冬インターン体験記（文系/総合職）No.45319（早稲田大学/女性）（2023/10/6公開）

証券会社に興味があり、各証券会社のインターンに申し込んでいました。既に他社のインターンに参加しており、内容等は理解していましたが、社員の方の雰囲気等を知るためにも、実際に参加した方が実感できると思い参加しました。

ESは、証券会社の事業内容を理解した上で、自分自身にとってのやりがいと証券会社でできる仕事について重ねて書くようにしました。また、同業他社との違いを簡単にでも理解しておくようにしました。

面接が１度ありましたが、比較的短い時間で終わりじっくり話すものではなかったため、雰囲気や話し方等の受け答えを重視しているように感じました。

資産家一族に対して、話を聞き情報を入手しながら最適な提案内容を考えるグループワーク。

資産家一族の各ご家族や会社内の社員（社員の方が演じてくれました）に話を聞き、情報を得ながら、時々に応じて最適な提案を考え、実際にお客様への提案までを行います。

どのようなサービスを企業が扱っているのか/お客様に対する接し方から、会話を通しての情報の得方、それに適する提案の考案

お客様に対して最適な提案の提供

1日目にやったこと

証券会社についての説明と、実際の業務・またインターンシップで必要とされる事前知識についての説明があった。また、ゲームを通じて簡単な証券会社での業務のロールプレイングを個人単位で行った。

2日目にやったこと

チームに分かれ、資産家一族に対するロールプレイングを行なった。社員の方が一族の各ご家族と会社内のサポート係を演じ、何回かのターンの中でお客様と会話し、情報を入手し、最適な提案を考えた。

3日目にやったこと

2日目と同じく資産家一族に対するロールプレイングを行なった。得られた情報から最適な提案を考え、実際にお客様と会話できるターンの中で営業社員に扮して提案を行った。最後には社員の方から各グループに対するフィードバックがあった。

なし

グループワークのロールプレイングでは、社員の方がお客様の役割を演じていたのでそれを通しての関わりはありました。最後に各グループに対してのフィードバックがあるため、そこでより詳しくグループや個人に対するフィードバックがもらえます。

時間が限られているため、お客様との会話のターンが終わってから次のターンがすぐに回ってきます。そのため、一回のターンが終わった後、すぐにその中で得られた情報をグループ内で整理し、次は誰に話をし、何を聞くのか、またその上でどの提案が最適なのかを次々に考えていくようにしていました。

限られた時間でお客様から情報を聞き出し、提案を考える必要があるため、学生同士で情報を整理しながらしっかり話し合う必要があったため、グループ内で学生同士常に話し合いながらワークを進めていました。

証券会社の営業について、大まかなお客様との関わり方、提案までの流れを理解することができました。ワークの中では、すぐに提案まで進むのではなく、お客様との会話を通して徐々に信頼関係を構築していき、より深い情報を入手していく過程を感じられました。また、社員の方からのフィードバックを通して、お客様との会話の中で意識することや、提案の仕方などについても学ぶことができました。

証券会社が取り扱う商品や、そこで求められる用語等の意味について、簡単にでも理解しておくとより各商品の理解が深まり、ワークへの理解を深まると感じました。

お客様との会話から提案まで、ロールプレイングを通して体験できたため、大まかにではありますがどのように営業を行うのか想像をつけることができたためです。実際に行うとなると何倍も厳しいものであるとは思いますが、実際にお客様との会話の中で情報を得て、最適な提案をする、という流れを理解することができました。

学生のレベル感については問題はないと感じましたが、社員の方の雰囲気や業務内容から、自身の雰囲気・性格とは合わないと感じたためです。社員の方はハキハキとされている方が多く、また営業であるため積極性や根気が求められることから、自分はこの会社が求めている学生のタイプではないだろうと思いました。

自分はこの会社の社風や求める人物像に合っていないだろうと思いましたが、社員の方に持つ印象はポジティブなものだったからです。明るくハキハキとしていましたが、サバサバしている訳ではなく、グループワーク中に困っている時には優しく助けてくれる雰囲気でした。

インターンシップの後の人事の方との面談で評価された学生は、優先的に選考に進んでいたと思われます。私はおそらく評価されなかったため、再度本選考に応募するような形でした。

金融業界を幅広く見ていました。特に証券会社・アセットマネジメント業界を中心に見ており、証券会社については他社のインターンシップにも数社参加していました。また、これらの業界だけでなく、信託銀行やリース業界などのインターンシップやイベント等にも参加し、業界を狭めすぎないようにしていました。また、金融業界の中で幅広く見ることで、各業界の業務内容の違いや繋がりについても理解するようにしていました。

インターンシップへの参加を通して企業・社員の方に対して持った印象は非常に良く、魅力的な会社だなと感じました。業務については、初めからある程度のイメージがついていたため特に変化はありませんでしたが、お客様に対して何回も訪問し、会話を重ねることで営業していく根気強さの必要性を痛感させられ、自分はあまり向いていないかもしれないと感じました。