【信頼と提案の融合】【24卒】三菱ＵＦＪモルガン・スタンレー証券の夏インターン体験記（文系/オープンコース）No.38330（同志社大学/男性）（2023/7/7公開）

元々証券業界を志望していたため。中でも5大証券の一つであり、待遇や仕事内容など納得のいく企業であった。また、証券業界はインターンからの早期選考が多く、インターンに参加することで内定を得るハードルを下げようと考えたため。

証券業界の中でも、「なぜ三菱UFJモルガン・スタンレー証券なのか」を明確にした。他社のホームページや採用情報から何を前面に押し出しているかを各社把握し、自分の強みや志望動機とマッチングを行った。

正直面接の出来はかなり酷かったので、なぜインターンに参加できたか自分でも分からない。ESの内容も重視されているのではないかと推測している。

お客様な最適な提案を行うロールプレイング

3〜4人人グループとなり、お客様役を演じる社員の方に商品提案を行う。行った提案やターンの経過に応じて、お客様を取り巻く状況やお客様の反応が変化していく。契約を行う点数が入る。また、一定期間ごとに「印象」や「提案の質」などボーナス点が優れていたチームに与えられる。

当社が有するネットワーク力、グループ力を学んだ。また、実際の現場の様子に則ったロールプレイングであるため、「証券会社の営業とはどのようなものか」について学ぶことができた。

弊社が有するネットワークを用いてお客様に最適の提案を行え

1日目にやったこと

株価のチャートや財務諸表の読み方など、今後のロールプレイングに必要となるであろう知識を補填する講義が行われた。ファンダメンタル分析やテクニカル分析など、分析方法についてかなり詳しく学んだ。

2日目にやったこと

チームに分かれ、まずはweb上のゲームでロールプレイングが行われた。その後、面接官がお客様となり、実際に営業をかけていくというような流れである。初日はお客様と信頼を築く為の継続的なコンタクト、証券会社らしく株や投資信託を勧めていくという作業になる。

3日目にやったこと

引き続き、お客様に提案を行った。前日は株や投資信託などシンプルなものがメインであったが、遺言信託や不動産関連など信託関連の商品も提案を行う必要があり、三菱UFJグループで連携を行った。

人事部

モバイルバッテリー

「お客様の資産を取り扱うため、信頼というものが他業種以上に必要となる」というフィードバックが印象的であった。インターン参加以前から承知していたものだったが、実際に信頼を築くことの難しさを痛感した。

お客様にとって最適な提案はなにかを討論するグループワークと、実際にお客様役の社員の方に提案を行う発表がかなり短いスパンで行われた点が苦労した点である。複雑な商品の中から最適な提案を、刻一刻と変化していく状況の中20分程度で決定し、お客様に納得のいくように説明する必要があった。理解力の無い学生にとっては追いつくことで必死だったのでは無いかと考えている。

グループワークを協力して進行させた。金融に関する知識がかなり薄かったので、自分の持つ知識がかなり進んだものであると感じ、自信に繋がった。

お客様から信頼を得ることの難しさを痛感した。実際に提案を行う期間よりも、信頼を築くためにコンタクトを取り続ける期間の方が長かったが、実際の現場でも同様の状況は頻繁に起こるという点から、「証券営業の厳しさ」を味わったように感じた。しかし、三菱UFJのグループ力なども同時に体感することができた。

証券と言ってすぐに思いつく株や投資信託の知識のみならず、不動産や相続などの信託関連、銀行関連の知識を予め身につけておけば、「商品の理解」よりも「有効な提案」に割ける時間が多かったのではないかと感じている。

実際の現場に則ったロールプレイングということもあり、証券営業の厳しさを体感できたため。また、商品の幅広さや難しさはそのまま証券会社が提供する商品の有益さに繋がっていると考えられる。志望動機でもある「やりがい」を達成できるという点では申し分ないと確信することができたため。

自分の所属したチームはそこまでレベルは高くなかったが、他チームの学生のレベルを見るとかなりハイレベルなように感じたため。また、チーム対抗のグループワークでもそこまで大きな結果を残すことができなかったため、社員から印象も薄くインターンを通して本選考で大きく有利になれると思えなかった。

三菱UFJグループの持つネットワーク力、グループ力などを体感し、「お客様の期待以上のサービスを提供し喜びを感じていただく」というやりがいは達成できると考えたため。また、インターン参加者限定の質問会や座談会があるため、本選考で有利になるかもしれないと希望を持ったため。

成績優秀者にはきめ細かいフォローが着いていると推測される。また、参加者限定の座談会などもあり、継続的に人事部とコンタクトが取れるため。シンプルに企業理解が大きく深まるというメリットも存在する。

志望業界は金融であり、中でも銀行と証券をメインで考えていた。証券では野村證券、大和証券、SMBC日興證券、みずほ証券を、銀行では三井住友銀行、三菱UFJ銀行、みずほ銀行、ゆうちょ銀行、りそな銀行など大企業をメインで考えていた。滑り止めも兼ねて、岡三証券や地方銀行、信用金庫なども考えていた。
理由はいずれも、「高収入」「やりがいが大きい」「興味がひかれる」の3個である。

大きなイメージの変化はなかったが、お客様からの信頼獲得の難しさを痛感した。また、不動産や相続などの信託業務についても学ぶ必要があったため、考えていた以上に業務が多岐にわたることを体感した。ワーク中はかなり鋭い意見を頂き、社員の方に対し苦手意識のようなものを抱えたが、座談会や質問会などではワーク中に比べ柔和な雰囲気で接して頂いたため、苦手意識のようなものは徐々になくなった。