【金融未経験者の挑戦】【23卒】三菱ＵＦＪモルガン・スタンレー証券の夏インターン体験記（文系/営業部門3Daysインターンシップ）No.18010（早稲田大学/女性）（2021/9/14公開）

もともと金融に興味があり、銀行、証券、損保などをみていた。メガバンクのグループ会社で名前も知っていたので応募した。証券は日常生活で接する機会がなかったので知識がなかったため、本選考前にインターンに参加しておこうと思った。

ESに関しては就活サイトの過去のESなどを参考にし、簡潔に伝えたいことを書くことを意識した。面接に関しては、ガクチカなどの基本的な質問に答えられるようにしておけば特に問題ないと感じた。

１対１の面接があったので、社会人としての基本的な資質が備わっているかという点が、ESのみの他社と比較して、重視されていたと感じた。

座学、証券営業の具体的な流れを理解するゲーム、営業グループワーク

1日目の個人で行うゲームでの点数と２・3日目の営業グループワークの点数を合計し、最後に優勝グループが発表された。

富裕層のお客様へのウェルスマネジメントの業務内容、営業での基本的な姿勢

証券会社のリアルを体感する

1日目にやったこと

1日目は最初に1時間ほど証券や三菱UFJモルガン・スタンレー証券に関する座学が行われた・その後、パソコン上のゲームを通して証券会社での営業におけるお客様とのやりとりの具体的な流れを知る。自分のセリフの選択肢が４択ほど与えられ、状況に合わせた正しいセリフを選ぶことができればお客様と契約を結ぶことができた。お客様からの信頼度、契約の数に応じて点数が与えられた。

2日目にやったこと

２日目はまず初めに、債券や株についての座学が行われた。その後、超富裕層のお客様に対する営業ワークを行なった。グループごとに別れ、人事のかたがお客様役をやり、それに対して商品の提案を行なった。契約を取れた商品の数に応じて点数が与えられた。

3日目にやったこと

3日目は2日目の続きから始まり、2時間ほど営業のグループワークを行なった。最後に人事の方からの講評があり、優勝グループが発表された。終了後、30分ほどzoomが開放されていたので、人事の方に質問がある学生は質問することができた。

なし

グループワークで社員の方がお客様役をやっていたので、ちゃんと商品を理解できているか、営業として正しい態度でお客様と接することができるかを見られていると感じた。1時間のワークが終わるごとに３グループずつまとめてフィードバックを受けた。証券の営業では商品を押し売りするのではなく、まずはお客様のニーズを引き出し、それを解決するソリューションの提案を行う必要があると言われたことが印象に残っている。

２.３日目のワークでは今まで知らなかった金融商品が多く出てきたので、それを正しく理解してお客様役の社員の方に説明することが大変だった。少しでも金融の知識があったほうが進めやすいと思った。グループメンバーで話し合ってどうしてもわからない場合は社員の方に助けを求め、ヒントをもらったり、解説してもらうことができた。

２・3日目は４、５人のグループでワークを進めるので、関わる時間の割合は比較的多かったように感じた。金融の知識が豊富なメンバーが1人いたおかげで、ワークを進めることができたと思う。自分ももう少し勉強する必要があると感じた。

証券会社の営業に対するイメージが変わった。今までは体育会系でノルマがきついイメージがあったが、実際にはお客様に寄り添って信頼関係を築き、お客様が必要としているもの、困っていることを聞き出し、MUFGのグループ連携を活かして幅広いソリューションを提案していることがわかった。一方で、やはり専門的な知識は必要で、入社してから（内定してから）の勉強が非常に大変そうだなと感じた。

今回のインターンシップは超富裕層に向けた営業のワークだったので、遺産相続や資産管理に関する法律、実際によく行われている相続税の節税対策などの事例を知っていればワークに活かせたと思う。しかし、社員の方も「現段階では『こんなものがあるんだ』程度の知識で良い」とおしゃっていたので、知識がなくても問題はないと思う。大切なのは真剣にワークに取り組む姿勢であると思う。

実際の営業業務を参考にしたワークを通して、営業ではどのようなことを行うのか、どんなことを意識して仕事に取り組むことが大切なのかを知ることができたからだ。証券会社の営業の仕事におけるやりがいも知ることができし、大変なことも知ることができたと思う。

インターンに参加したからといって、必ずしも内定がもらえるとは思わないが、インターンに参加していない学生よりは、確実に会社に対する理解を進めることができたと思うので、面接でも説得力のある内容を話せると思う。実際に参加前と比べ、会社への印象、業務内容への理解が進んだと感じるので、参加しないよりは参加したほうが内定には近づくと思う。

インターン参加前はガツガツの体育会系というイメージだったが、実際にはお客様に誠実に向き合い、商品を提案するという方針を取っていることを知り、魅力的に感じた。社員の方も気さくに接してくれる人が多い印象で、会社に対するイメージは良くなることしかなかった。しかし、実際の業務は非常に専門的な知識が必要とされるため勉強が大変そうだし、お客様個人の莫大な資産に対して責任を持つという点で、実際に働くのは大変そうだと感じた。

インターンへの参加を通して、具体的な営業業務の理解を深めることができたし、どのような志を持っている学生を求めているのかを知ることができたからだ。社員の方も、インターンシップに参加して実際に証券会社のキツさを知っている学生に来てほしいという旨のことをおっしゃていたので、本選考でもインターンに参加しているかどうかはある程度関係してくると思った。

経済学科なので、金融を第１志望にサマーインターンのエントリーを進めた。金融をメインで考えながら、IT、マスコミ、メーカーなども見ていた。理由は、先輩などから業界を早期で絞りすぎるのは良くないと言われていたからだ。ファーストキャリアとしては、ベンチャーよりは、実績もあり教育体制も整っている大企業が良いと思っていた。

体育会系でガンガン営業回りをしているというイメージから、深い専門知識を持ち、コンサル的な要素も持ち合わせているような印象に変わった。今までは、お客様を一件一件訪問して株を売りつける仕事をしているイメージだったが、金融のプロとして非常に責任感を持ち、お客様に誠実に向き合って仕事をしていると感じた。そのため、証券会社、金融業界全般に関して言えることだと思うが、仕事に対して情熱をもち、自分の知識を深めることを厭わない人が向いていると感じた。